2023. évi CXI. törvény — mi változott? 2024. július 1.

(4) A Pmt. 3. §-a a következő 23a. ponttal egészül ki:

(E törvény alkalmazásában:)

„23a. megfelelési vezető: a szolgáltató 65. §-ban meghatározott belső szabályzatában kijelölt vezető beosztású foglalkoztatottja, aki a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és megakadályozásával kapcsolatos követelményeknek és elvárásoknak a szolgáltató foglalkoztatottjai általi végrehajtásáért felel;”

(5) A Pmt. 3. § 28. pontja a következő n) alponttal egészül ki:

(E törvény alkalmazásában

pénzügyi szolgáltató:)

- „n) a pénzforgalmi közvetítő a pénzforgalmi szolgáltatásnyújtás közvetítése vonatkozásában;”

(2) A Pmt. 63. §-a a következő (4a) bekezdéssel egészül ki:

„(4a) A szolgáltató köteles a kijelölt felelős vezetőt a tevékenységének megkezdését követő öt munkanapon belül kijelölni. A szolgáltatónak meg kell hoznia a szükséges intézkedéseket a kijelölt felelős vezetőt érintő összeférhetetlenségek azonosítása és kezelése érdekében. Kijelölt felelős vezetőként kizárólag az irányítási funkciót betöltő testület olyan tagja, illetve olyan felsővezető jelölhető ki, aki esetében nem áll fenn összeférhetetlenség. A kijelölt felelős vezetőnek meg kell felelnie az alábbi szempontoknak is:

- a) megfelelő ismeretekkel rendelkezik arra vonatkozóan, hogy a szolgáltató milyen mértékben kitett a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás jelentette kockázatoknak, valamint

- b) megfelelő hatáskörrel rendelkezik ahhoz, hogy a kockázati kitettséget befolyásoló döntéseket kezdeményezzen vagy hozzon.”

(3) A Pmt. 63. § (5) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

„(5) A szolgáltató köteles a tevékenységének megkezdését követő öt munkanapon belül a szolgáltató belső szabályzatában kijelölni a megfelelési vezetőt.”

(4) A Pmt. 63. §-a a következő (7)–(9) bekezdéssel egészül ki:

„(7) Az 1. § (1) bekezdés a)–d) pontja szerinti szolgáltató esetében a megfelelési vezető az irányítási funkciót betöltő testületnek közvetlenül, személyesen, évente legalább két alkalommal jelentési kötelezettséggel tartozik. A megfelelési vezető részt vesz a jelentést tárgyaló irányító testületi ülésen, a jelentést és az azzal kapcsolatban hozott, dokumentált testületi döntést ellenjegyzi.

(8) A megfelelési vezető (7) bekezdés szerinti jelentése tartalmazza különösen, de nem kizárólagosan

- a) a szolgáltatónál a tárgyidőszakban folytatott pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése tárgyában végzett külső és belső vizsgálatok bemutatását, azok eredményét,

- b) a szolgáltató szervezeti és működési kereteinek megfelelőségével kapcsolatban a szolgáltató vagy a felügyeleti szerv által feltárt kockázatokat, valamint az azoknak való kitettségére vonatkozó legfontosabb adatokat,

- c) a b) pontban feltárt kockázatok csökkentésére tett javaslatokat.

(9) Az irányítási funkciót betöltő testület a megfelelési vezető (7) bekezdés szerinti jelentésében foglalt javaslatokat a jelentés kézhezvételét követő 30 napon belül dokumentált formában megvitatja, annak elfogadásáról vagy elutasításáról döntést hoz. A jelentésben meghatározott javaslatok alapján végrehajtott változásokat a szolgáltató visszakereshető módon dokumentálja.”

- 7. 10. § (3) bekezdésében, 14/A. § (4) bekezdésében, a 16. § (2) bekezdés a) pontjában, a 24/A. § (3) bekezdésében, valamint a 27. § (7) és (8) bekezdésében a „szolgáltató 65. § szerinti belső szabályzatában meghatározott vezetője” szövegrész helyébe a „szolgáltató kijelölt felelős vezetője” szöveg,

- 15. 16/A. § (1) bekezdés b) pontjában a „65. § szerinti belső szabályzatban meghatározott vezetője” szövegrész helyébe a „szolgáltató kijelölt felelős vezetője” szöveg,

30. § Hatályát veszti a Pmt. 3. § 35. pontja.